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Allianz ActiveInvest

Avec Allianz ActiveInvest, une solution d’investissement de la branche 23, vous investissez de manière durable et flexible à votre niveau — que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté — dans le but de faire croître votre capital.

Investissez avec un expert selon votre profil de risque

Avec Allianz ActiveInvest, vous confiez votre portefeuille à des experts expérimentés, qui sélectionnent activement des fonds au sein de différentes classes d’actifs. Vous profitez ainsi des opportunités d’investissement tout en maintenant une diversification des risques.

  • Un univers d’investissement étendu : vous investissez via un portefeuille de fonds dans un mélange d’actions, d’obligations et de marchés monétaires mondiaux. Allianz ActiveInvest est une assurance-vie de la branche 23 (classification SFDR article 8), avec une gestion professionnelle et active qui simplifie le suivi de vos investissements.
  • Investissement diversifié : grâce à une large répartition sur différentes classes d’actifs, vous saisissez rapidement les opportunités tout en limitant les risques.
  • Gestion professionnelle : vos investissements sont suivis et ajustés par des spécialistes d’Allianz Global Investors, en fonction des conditions du marché.
  • Adapté à votre profil : choisissez parmi trois portefeuilles de fonds différents, chacun correspondant à un profil d’investisseur spécifique. Avec notre outil, trouvez facilement celui qui vous convient.
  • Transparence maximale : sur notre page web ActiveInvest, vous accédez quotidiennement à des informations et des analyses actualisées, afin de savoir exactement où vous investissez.

Que veut atteindre Allianz ActiveInvest – et pour qui ?

Vous recherchez une solution d’investissement flexible et durable, même avec un montant de départ plus modeste ? Alors Allianz ActiveInvest est fait pour vous. Cette solution exclusive de private banking a été spécialement conçue pour les clients d’Allianz Benelux NV et offre un accès à un large éventail de stratégies d’investissement professionnelles.

Que vous débutiez ou que vous disposiez déjà d’un portefeuille d’investissement, avec ActiveInvest, vous optez pour :

  • Un seuil d’entrée bas
  • Une attention accrue à la durabilité
  • Un univers d’investissement large et diversifié
  • En option : une couverture supplémentaire en cas de décès

Vous déterminez vous-même la durée de votre investissement. Bien qu’une durée de 10 ans soit recommandée, il n’y a généralement pas de date de fin fixe. Cela vous offre la liberté d’adapter votre investissement à vos objectifs de vie.

Options et possibilités supplémentaires

Switch périodique : réduisez le risque de vos investissements

  • Pour limiter le risque lié à cet investissement, Allianz vous propose gratuitement l’option « Transfert progressif de votre épargne pour acheter à un cours moyen ».
  • Avec cette stratégie, vous échelonnez vos points d’entrée, ce qui réduit votre dépendance aux fluctuations du marché.
    Vous souhaitez en savoir plus ? Lisez [ici] une explication détaillée sur cette option ou contactez votre intermédiaire d’assurance.

Couverture optionnelle : protection supplémentaire en cas de décès

  • Allianz vous offre la possibilité de renforcer votre sécurité financière grâce à une couverture décès optionnelle.
  • Cette couverture garantit une protection à 100 % de vos versements nets (diminués des éventuels retraits).
  • En cas de décès, vos proches sont protégés financièrement.


Grâce à cette option, vous investissez en toute sérénité, en sachant que votre patrimoine et votre succession sont bien pris en charge.

Quels sont les avantages et les inconvénients d' Allianz ActiveInvest d'Allianz Benelux sa ?

Avantages

  • Transparence : vous savez toujours exactement où vous en êtes – nous communiquons de manière claire sur vos investissements.
  • Gestion dynamique : vos investissements sont activement suivis et ajustés en fonction des conditions de marché changeantes afin d’optimiser votre rendement.
  • Gestionnaires de fonds expérimentés : vous bénéficiez de l’expertise et de la réputation de nos gestionnaires de fonds renommés, qui s’engagent chaque jour à obtenir les meilleurs résultats.
  • Avantages fiscaux : nos solutions sont conçues pour être fiscalement avantageuses, vous permettant d’investir de manière efficace.
  • Planification successorale : vous avez accès à des stratégies pour protéger votre patrimoine et le transmettre intelligemment à la génération suivante.

Inconvénients

Investir offre des opportunités, mais comporte également des risques.
Il est important de bien comprendre ces risques avant de souscrire à un contrat d’investissement. Tenez compte des éléments suivants :

  • Volatilité : La valeur de certaines positions dans les fonds sous-jacents peut fluctuer fortement. Cela a un impact direct sur la valeur de votre investissement.
  • Risque de marché : Votre investissement peut subir une baisse durable de valeur en raison des fluctuations du marché ou du comportement de certains acteurs du marché. Soyez prêt à faire face à cette imprévisibilité.
  • Remboursement partiel : En cas d’évolution négative des marchés, il est possible que vous ne récupériez qu’une partie de votre investissement. Cela peut affecter votre rendement.
  • Solvabilité d’Allianz Benelux NV : Bien qu’Allianz Benelux NV soit financièrement solide, il existe toujours un risque que sa solvabilité évolue. Cela pourrait également avoir un impact sur votre investissement.

En utilisant une analyse quantitative, nous identifions les cycles de marché et détectons les tendances à moyen terme. Nous combinons cela avec un filtrage fondamental des marchés internationaux. De cette manière, nous proposons des solutions d’investissement qui vous aident à atteindre vos objectifs financiers, avec un accent clair sur la qualité et la fiabilité.

Nos points forts font la différence et vous offrent la certitude dont vous avez besoin pour investir en toute confiance.

Lorsque vous souscrivez à un contrat d’investissement, il est essentiel de bien comprendre les risques associés. Nous nous engageons à vous informer pleinement sur les avantages et les risques, afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées et affiner davantage votre stratégie financière.

L'aspect fiscal de vos investissements

Les informations fiscales ci-dessous sont générales et basées sur la législation belge actuelle.

Ces informations se basent sur un contrat conclu par un preneur d’assurance résidant en Belgique. Pour des conseils personnalisés, nous vous recommandons de consulter un conseiller fiscal.

Taxe sur les primes
Lorsque vous investissez des primes, vous payez une taxe sur les primes :

  • 2,00 % en tant que particulier
  • 4,40 % en tant que personne morale

Avantages fiscaux

  • Vous ne payez pas de précompte mobilier.
  • Vous ne payez pas d’impôt sur les plus-values en tant que personne physique.
    Ainsi, vous bénéficiez d’avantages fiscaux intéressants sur vos investissements.

Droits de succession
Le paiement éventuel de droits de succession en cas de décès (en tant que preneur d’assurance ou assuré) dépend des parties impliquées dans le contrat. C’est un point important à considérer dans la planification de votre succession.

Aperçu des frais – Allianz ActiveInvest

Commencez votre parcours d’investissement

Premier versement : Vous commencez avec un versement minimum de 6.200 € – une base solide pour la croissance de vos finances.
Versements supplémentaires : Vous pouvez à tout moment effectuer des versements supplémentaires à partir de 1.250 €. Ainsi, vous augmentez facilement votre portefeuille à votre propre rythme.

Comprendre les frais liés à votre investissement
Lorsque vous investissez, il est important d’avoir une vision claire des coûts. Voici un aperçu transparent :

Frais uniques à l’entrée ou à la sortie

  • Frais d’entrée : Vous payez un maximum de 3,00 % sur le montant investi. Effet annuel (en cas de sortie après 10 ans) : environ 0,3 % par an.
  • Frais de sortie : Aucun frais de sortie si vous investissez jusqu’à la fin de la durée recommandée. Par conséquent, ils sont indiqués comme n/a.

Frais annuels récurrents :

  • Frais de gestion et d’administration : Ils varient entre 1,00 % et 2,31 % par an de la valeur de votre investissement. Effet annuel : environ 1,0 % à 2,5 %.
  • Frais de transaction : Ils oscillent entre 0,08 % et 0,16 % par an. Effet annuel : environ 0,1 % à 0,2 %.

Frais occasionnels (dans certaines conditions)

  • Commission de performance : Non applicable. Vous ne payez aucun frais supplémentaires basés sur le rendement de votre investissement.
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Documents fréquemment utilisés

Conditions Générales
Conditions Générales

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Réglement de gestion
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Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Document d'Informations Clés (KID)
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Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Document précontractuel en matière de finance durable
Document précontractuel en matière de finance durable
Rapport périodique en matière de finance durable
Rapport périodique en matière de finance durable
Mentions légales
  • Le droit applicable est le droit belge.
  • Les informations relatives aux produits sont disponibles ici ou sur le document center.
  • Vous pouvez adresser toute plainte au sujet du contrat au service Gestion des plaintes d’Allianz Benelux, Boulevard du Roi Albert II 32, 1000 Bruxelles, tél. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Si vous n’êtes pas satisfait(e) suite à la réponse de notre service Gestion des plaintes, vous pouvez prendre contact avec l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35, 1000 Bruxelles, tél. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

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