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Allianz Privilege Solutions

Bienvenue chez Allianz Privilege Solutions, un produit d'investissement premium proposé exclusivement en collaboration avec Wilink Insurance. Ce produit appartient à la catégorie Investissement et est conçu pour soutenir vos ambitions financières avec une approche personnalisée.

Avec Allianz Privilege Solutions, vous avez accès à une large gamme de possibilités d'investissement en branch 23 adaptées à vos besoins et objectifs uniques. Notre collaboration avec Wilink Insurance garantit que vous bénéficiez de conseils d'experts et d'un service personnalisé qui élève votre expérience d'investissement à un niveau supérieur.

Une assurance investissement innovante qui combine flexibilité et évolution

R-co Select Strategy Balanced est un fonds d'investissement mixte et flexible, exclusivement géré par l'équipe prestigieuse de Rothschild & Co Asset Management pour les clients de Wilink Insurance.  Ce fonds offre une gamme de caractéristiques attrayantes qui peuvent renforcer votre stratégie financière:

  • Profil de risque équilibré : avec un profil de risque de 3 sur 7, ce fonds offre un équilibre entre risque modéré et opportunités de croissance, idéal pour les investisseurs souhaitant combiner stabilité et rendement.
  • Vision à long terme : l'horizon d'investissement recommandé de dix ans assure un alignement optimal sur vos objectifs financiers, avec flexibilité et adaptabilité au cœur de la stratégie.
  • Diversification et gestion des risques : le fonds est largement diversifié sur différentes classes d'actifs, régions géographiques, secteurs et styles de gestion, assurant une répartition optimale des risques et une résilience face aux fluctuations du marché.
  • Approche flexible et dynamique : grâce à une allocation d'actifs dynamique et flexible, le fonds s'adapte aux conditions de marché changeantes, avec un équilibre subtil entre actifs plus risqués et moins risqués.
  • Accès à des actifs de qualité : ce fonds utilise une architecture ouverte, offrant un accès à une large gamme d'actifs de qualité couvrant diverses régions et thèmes.

Que veut atteindre Allianz Privilege Solutions - Et pour qui ?

Chez Allianz Privilege Solutions, nous visons un équilibre confortable entre stabilité et rendement. En tant que client privé, vous êtes conseillé par Wilink Insurance, un courtier spécialisé dans les assurances d'investissement et l'un de nos partenaires. À la demande de Wilink Insurance, nous avons développé un produit spécifiquement conçu pour vous : Allianz Privilege Solutions.

Pourquoi Choisir Allianz Privilege Solutions ?

  • Partenariat avec Wilink : profitez de l'expertise de Wilink Insurance, qui vous offre des conseils personnalisés et une offre diversifiée adaptée à vos objectifs financiers.
  • Formule d'Investissement Branche 23 : notre produit d'assurance de branche 23 propose un fonds particulier à un prix attractif, exclusivement disponible via Wilink Insurance.
  • Solutions innovantes : Allianz a un objectif simple et ambitieux : rechercher des solutions qui font vraiment la différence dans le contexte économique actuel.

Options et possibilités supplémentaires

Réduction dynamique des risques : limitation du risque de déciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds

Vous déterminez avec votre intermédiaire d'assurance pour chaque fonds un pourcentage de dépréciation avec un minimum de 10 % qui est appliqué à la valeur la plus élevée du fonds. Ainsi, vous profitez pleinement de chaque hausse et limitez le risque de fortes baisses boursières. Si un fonds atteint cette limite, votre capital investi dans ce fonds est automatiquement et gratuitement transféré vers un fonds défensif. Cette opération dure plusieurs jours. Le transfert se fera à la valeur nette d'inventaire applicable au moment de la vente et de l'achat des unités.

Switch périodique : achat à un cours moyen

En réinvestissant périodiquement (mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement) une partie du capital investi à transférer dans d'autres fonds, vous achèterez à un cours moyen. Vous déterminez vous-même le montant en euros ou le pourcentage que vous souhaitez transférer.

Switch périodique des gains : sécuriser Vos plus-values ou leur donner un coup de pouce supplémentaire

Avec cette formule, vous transférez à certains moments (mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement) les plus-values ou une partie d'entre elles automatiquement vers : 

• un fonds défensif (stratégie défensive) 

• un ou plusieurs fonds dynamiques (stratégie dynamique)és.

Quels sont les avantages et les inconvénients d'Allianz Privilege Solutions d'Allianz Benelux SA ?

Avantages

  • Transparence
  • Gestion dynamique : nos stratégies d'investissement sont activement gérées pour s'adapter aux conditions de marché changeantes et optimiser votre rendement.
  • Flexibilité : nos solutions sont conçues pour s'adapter à votre situation financière personnelle et à vos objectifs, avec des options allant de solutions à court terme à des stratégies à long terme.
  • Réputation des gestionnaires de fonds : profitez de l'expertise et de la réputation de nos gestionnaires de fonds renommés, qui s'engagent à obtenir les meilleurs résultats.
  • Fiscalité avantageuse
  • Solutions pour la planification successorale : nous proposons des stratégies qui vous aident à planifier votre héritage, afin de protéger et transmettre votre patrimoine aux générations futures.

Inconvénients

Lors de la souscription d'un contrat d'investissement, il est essentiel de comprendre les risques associés. Voici quelques points importants à garder à l'esprit :

  • Volatilité de la valeur : la valeur des titres dans lesquels les fonds sous-jacents investissent peut fluctuer, ce qui peut affecter votre investissement global. Il est important d'être préparé à ces variations.
  • Choix d'investissement : il existe un risque de choix d'investissement erronés de la part des gestionnaires de fonds, ce qui peut influencer votre rendement. Assurez-vous de comprendre les stratégies et décisions de votre gestionnaire de fonds.
  • Remboursement incomplet : en cas d'évolutions négatives du marché, un remboursement incomplet peut avoir lieu, ce qui peut perturber votre planification financière. Il est important de prendre cette possibilité en compte dans votre stratégie.
  • Solvabilité d'Allianz Benelux SA : faites confiance à la solide position financière d'Allianz Benelux SA, mais soyez conscient de l'impact potentiel des risques de solvabilité.

Un investissement sans garantie de capital, mais avec un rendement potentiel plus élevé, lié à des fonds d'investissement gérés par Allianz Benelux NV, peut être très rentable, mais peut également entraîner des pertes si les marchés sont en mauvaise conjoncture. Il est important de prendre en compte ces risques généraux lors du suivi de son rendement.

Il existe également quelques options de gestion gratuites qui peuvent encore réduire ces risques, telles que : 

  • la réduction dynamique des risques
  • le transfert progressif de l'épargne
  • la gestion active des plus-values

L'aspect fiscal de vos investissements

  • Taxe sur les primes : Il y a une taxe sur les primes de 2 % pour les particuliers et de 4,40 % pour les personnes morales sur les primes investies. Cela assure une structure de coûts transparente et équitable.
  • Pas de précompte mobilier : pour les personnes physiques, il n'y a pas de précompte mobilier, ce qui signifie que vous pouvez profiter de vos rendements sans pression fiscale supplémentaire.
  • Pas de taxe sur les plus-values : les personnes physiques bénéficient de l'absence de taxe sur les plus-values, permettant à vos investissements de croître plus efficacement.
  • Pas de taxe sur les transactions boursières : Il n'y a pas de taxe sur les transactions boursières, ce qui simplifie vos activités de trading et peut augmenter votre rendement.

Aperçu des frais – Allianz Privilege Solutions

Prime minimum

Commencez votre investissement avec une prime minimum de 6.200 euros.

Prime bonus

Profitez d'une prime bonus de 2 % sur les versements, diminués de la taxe sur les primes. Ce bonus est conçu pour optimiser votre rendement et vous offrir une valeur ajoutée.

Aperçu des frais

Lors du choix d'un produit d'assurance, il est important de comprendre les coûts associés. Voici un aperçu détaillé des frais que vous pouvez anticiper :

Frais d'Entrée :

  • Allianz : Maximum 1 % de la prime.
  • Wilink Insurance : 1 % de la prime.
  • Frais de Gestion Annuels : Maximum 1,40 % selon le règlement de gestion. Ces frais sont destinés à gérer et optimiser vos investissements de manière professionnelle.

Frais de Sortie :

  • Après 1 an, il n'y a pas de frais de sortie si les rachats par an représentent au maximum 10 % du capital accumulé.
  • Maximum 3,5 % selon les conditions générales.
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Documents fréquemment utilisés

Conditions Générales
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Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Réglement de gestion
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Document d'Informations Clés (KID)
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Document précontractuel en matière de finance durable
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Rapport périodique en matière de finance durable
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Mentions légales
  • Le droit applicable est le droit belge.
  • Les informations relatives aux produits sont disponibles ici ou sur le document center.
  • Vous pouvez adresser toute plainte au sujet du contrat au service Gestion des plaintes d’Allianz Benelux, Boulevard du Roi Albert II 32, 1000 Bruxelles, tél. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Si vous n’êtes pas satisfait(e) suite à la réponse de notre service Gestion des plaintes, vous pouvez prendre contact avec l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35, 1000 Bruxelles, tél. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

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