Rechercher

Allianz Xclusive Horizon

Bienvenue chez Allianz Xclusive Horizon, un produit d'investissement unique en branche 23 qui vous offre un horizon d'investissement large avec une gamme de fonds diversifiée et des solutions sur mesure, spécialement développées pour les courtiers spécialisés et leurs clients

Soutenez vos objectifs financiers avec un accent sur la qualité et la diversité

Lors du choix d'une solution d'investissement, il est important d'opter pour un produit qui soutient vos objectifs financiers avec un accent sur la qualité et la diversité. Voici quelques points forts de notre offre :

  • Large sélection de fonds de qualité : profitez d'une vaste sélection de fonds de qualité, gérés par des gestionnaires de fonds renommés. De plus, nous proposons plusieurs fonds exclusifs spécialement pour Allianz Benelux.
  • Portefeuille diversifié : notre portefeuille offre un prix attractif et comprend plusieurs fonds passifs. La majorité des fonds relèvent des articles 8 et 9 du SFDR, garantissant une stratégie d'investissement durable et responsable.
  • Solution pour le transfert de patrimoine : avec notre solution, vous pouvez transférer votre patrimoine de manière efficace, tout en bénéficiant d'une prime bonus de 2 % sur les versements, diminuée de la taxe sur les primes.
  • Réduction des risques à la baisse : nos stratégies sont conçues pour minimiser les risques à la baisse, vous permettant de gérer vos investissements en toute confiance.
  • Investissement durable et responsable (ISR) : optez pour une stratégie d'investissement qui place la durabilité et la responsabilité au cœur de ses préoccupations, vous permettant de contribuer à un avenir meilleur.

Que veut atteindre Allianz Xclusive Horizon – et pour qui ?

Avec Allianz Xclusive Horizon, nous vous proposons une solution en branche 23 conçue pour vous offrir un accès à des performances potentiellement attractives, en fonction du risque que vous êtes prêt à prendre. Notre priorité est la diversification et la qualité de la gestion, des éléments essentiels pour contrôler le risque et offrir ainsi une meilleure performance à un prix attractif.

Pourquoi Choisir Allianz Xclusive Horizon ?

  • Diversification : profitez d'un large éventail d'opportunités d'investissement qui diversifient votre portefeuille et répartissent votre risque.
  • Qualité de la gestion : nos gestionnaires de fonds expérimentés assurent une gestion professionnelle et active, garantissant que vos investissements sont optimisés.
  • Prix attractif : bénéficiez d'une tarification compétitive qui maximise votre rendement sans compromettre la qualité.

Pour qui?

Chez Allianz, nous proposons une gamme de produits d'investissement spécialement conçus pour répondre aux besoins des investisseurs individuels. Que vous commenciez à investir ou souhaitiez élargir votre portefeuille, nos produits vous offrent la flexibilité et l'expertise nécessaires pour atteindre vos objectifs financiers.

Options et possibilités supplémentaires

Réduction dynamique des risques : limitation du risque de dépréciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds

Vous déterminez avec votre intermédiaire d'assurance pour chaque fonds un pourcentage de dépréciation avec un minimum de 10 % qui est appliqué à la valeur la plus élevée du fonds. Ainsi, vous profitez pleinement de chaque hausse et limitez le risque de fortes baisses boursières. 

Si un fonds atteint cette limite, votre capital investi dans ce fonds est automatiquement et gratuitement transféré vers un fonds défensif.  Cette opération dure plusieurs jours. Le transfert se fera à la valeur nette d'inventaire applicable au moment de la vente et de l'achat des unités.

 

Switch périodique : achat à un cours moyen

En réinvestissant périodiquement (mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement) une partie du capital investi à transférer dans d'autres fonds, vous achèterez à un cours moyen. 

Vous déterminez vous-même le montant en euros ou le pourcentage que vous souhaitez transférer.

 

Switch  périodique des gains : sécuriser vos plus-values ou leur donner un coup de pouce supplémentaire

Avec cette formule, vous transférez à certains moments (mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement) les plus-values ou une partie d'entre elles automatiquement vers : 

  • un fonds défensif (stratégie défensive) 
  • un ou plusieurs fonds dynamiques (stratégie dynamique)

Quels sont les avantages et les inconvénients d'Allianz Xclusive Horizon d'Allianz Benelux SA ?

Avantages

  • Transparence : nous croyons en une totale ouverture et clarté, afin que vous sachiez toujours exactement où vous en êtes avec vos investissements.
  • Gestion dynamique : nos stratégies d'investissement sont activement gérées pour s'adapter aux conditions de marché changeantes et optimiser votre rendement.
  • Flexibilité : nos solutions sont conçues pour s'adapter à votre situation financière personnelle et à vos objectifs, avec des options allant de solutions à court terme à des stratégies à long terme.
  • Réputation des gestionnaires de fonds : profitez de l'expertise et de la réputation de nos gestionnaires de fonds renommés, qui s'engagent à obtenir les meilleurs résultats.
  • Fiscalité avantageuse : nos solutions sont conçues pour offrir des avantages fiscaux, vous permettant de gérer vos investissements de manière efficace.
  • Solutions pour la planification successorale : nous proposons des stratégies qui vous aident à planifier votre héritage, afin de protéger et transmettre votre patrimoine aux générations futures.

Inconvénients

Lors de la souscription d'un contrat d'investissement, il est essentiel de comprendre les risques associés. Voici quelques points importants à garder à l'esprit :

  • Volatilité de la valeur : la valeur des titres dans lesquels les fonds sous-jacents investissent peut fluctuer, ce qui peut affecter votre investissement global. Il est important d'être préparé à ces variations.
  • Choix d'Investissement : il existe un risque de choix d'investissement erronés de la part des gestionnaires de fonds, ce qui peut influencer votre rendement. Assurez-vous de comprendre les stratégies et décisions de votre gestionnaire de fonds.
  • Remboursement incomplet : en cas d'évolutions négatives du marché, un remboursement incomplet peut avoir lieu, ce qui peut perturber votre planification financière. Il est important de prendre cette possibilité en compte dans votre stratégie.
  • Solvabilité d'Allianz Benelux SA : faites confiance à la solide position financière d'Allianz Benelux SA, mais soyez conscient de l'impact potentiel des risques de solvabilité.

Un investissement sans garantie de capital, mais avec un rendement potentiel plus élevé, lié à des fonds d'investissement gérés par Allianz Benelux NV, peut être très rentable, mais peut également entraîner des pertes si les marchés sont en mauvaise conjoncture. Il est important de prendre en compte ces risques généraux lors du suivi de son rendement.

Il existe également quelques options de gestion gratuites qui peuvent encore réduire ces risques, telles que : 

  • la réduction dynamique des risques
  • le transfert progressif de l'épargne
  • la gestion active des plus-values.

L'aspect fiscal de vos investissements

  • Taxe sur les primes : Il y a une taxe sur les primes de 2 % pour les particuliers et de 4,40 % pour les personnes morales sur les primes investies. Cela assure une structure de coûts transparente et équitable.
  • Pas de précompte mobilier : pour les personnes physiques, il n'y a pas de précompte mobilier, ce qui signifie que vous pouvez profiter de vos rendements sans pression fiscale supplémentaire.
  • Pas de taxe sur les plus-values : les personnes physiques bénéficient de l'absence de taxe sur les plus-values, permettant à vos investissements de croître plus efficacement.
  • Pas de taxe sur les transactions boursières : Il n'y a pas de taxe sur les transactions boursières, ce qui simplifie vos activités de trading et peut augmenter votre rendement.

Aperçu des frais – Allianz Xclusive Horizon

Primes

  • Versement unique : commencez votre investissement avec un versement minimum de 100.000 euros, avec la possibilité de versements supplémentaires de 25.000 euros. Cela vous permet de poser une base solide pour votre croissance financière.
  • Prime bonus : profitez d'une prime bonus de 2 % sur les versements, diminuée de la taxe sur les primes. Cela vous offre une valeur ajoutée et optimise votre rendement.
  • Souscripteur : il peut y avoir jusqu'à 2 souscripteurs, offrant une flexibilité dans la couverture et la gestion de votre assurance.

Frais de gestion

  • Frais de gestion généraux : Les frais de gestion s'élèvent à 1,33 %, sauf pour certains fonds tels que Allianz Securicash, Allianz Immo Invest et Allianz Fit for Gro, où d'autres tarifs peuvent s'appliquer.
afbeelding van man die kijkt naar grafieken

Documents fréquemment utilisés

Conditions Générales
Conditions Générales

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Réglement de gestion
Réglement de gestion

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Document d'Informations Clés (KID)
Document d'Informations Clés

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Document précontractuel en matière de finance durable
Document précontractuel en matière de finance durable
Rapport périodique en matière de finance durable
Rapport périodique en matière de finance durable
Mentions légales
  • Le droit applicable est le droit belge.
  • Les informations relatives aux produits sont disponibles ici ou sur le document center.
  • Vous pouvez adresser toute plainte au sujet du contrat au service Gestion des plaintes d’Allianz Benelux, Boulevard du Roi Albert II 32, 1000 Bruxelles, tél. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Si vous n’êtes pas satisfait(e) suite à la réponse de notre service Gestion des plaintes, vous pouvez prendre contact avec l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35, 1000 Bruxelles, tél. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

Contact avec Allianz ou un courtier

Vous souhaitez nous contacter ? Nous sommes à votre disposition les jours ouvrables de 8h30 à 17h00.

Besoin de conseils sur l'une de nos assurances ? Contactez un courtier près de chez vous.