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Allianz Xclusive Perspective

Bienvenue chez Allianz Xclusive Perspective, un produit d'investissement exceptionnel. Ce produit offre une belle diversification et est conçu pour répondre à vos besoins spécifiques avec une solution sur mesure.

Avec Allianz Xclusive Perspective, vous avez le choix parmi une gamme de fonds aussi diversifiée que possible, tant en termes de fonds que de gestionnaires de fonds. Cette solution exclusive en branche 23 est spécialement développée pour nos courtiers spécialisés en investissements et leurs clients.

Accent sur la diversification et le sur-mesure

Découvrez Allianz Xclusive Perspective, une solution d'investissement unique conçue pour soutenir vos objectifs financiers avec un accent sur la diversification et le sur-mesure.

Pourquoi Choisir Allianz Xclusive Perspective ?

  • Belle diversification : profitez d'un large éventail de fonds et de gestionnaires de fonds, exclusivement disponible pour nos courtiers spécialisés en investissements et leurs clients. Cette diversification aide à répartir votre risque et à optimiser votre rendement.
  • Solution sur mesure : Allianz Xclusive Perspective offre une approche personnalisée, vous permettant d'adapter votre stratégie d'investissement à votre situation financière personnelle et à vos objectifs.
  • Options de protection : choisissez parmi trois options de protection possibles qui sécurisent vos investissements et assurent votre avenir financier.

Options et possibilités supplémentaires

Réduction dynamique des risques : limitation du risque de dépréciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds

Vous déterminez avec votre intermédiaire d'assurance pour chaque fonds un pourcentage de dépréciation avec un minimum de 10 % qui est appliqué à la valeur la plus élevée du fonds. Ainsi, vous profitez pleinement de chaque hausse et limitez le risque de fortes baisses boursières. 

Si un fonds atteint cette limite, votre capital investi dans ce fonds est automatiquement et gratuitement transféré vers un fonds défensif. Cette opération dure plusieurs jours. Le transfert se fera à la valeur nette d'inventaire applicable au moment de la vente et de l'achat des unités.

 

Switch périodique : achat à un cours moyen

En réinvestissant périodiquement (mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement) une partie du capital investi à transférer dans d'autres fonds, vous achèterez à un cours moyen. 

Vous déterminez vous-même le montant en euros ou le pourcentage que vous souhaitez transférer.

 

Switch périodique des gains : sécuriser vos plus-values ou leur donner un coup de pouce supplémentaire

Avec cette formule, vous transférez à certains moments (mensuellement, trimestriellement, semestriellement ou annuellement) les plus-values ou une partie d'entre elles automatiquement vers : 

  • • un fonds défensif (stratégie défensive) 
  • • un ou plusieurs fonds dynamiques (stratégie dynamique)

Quels sont les avantages et les inconvénients d'Allianz Xclusive Perspective d'Allianz Benelux SA ?

Avantages

  • Transparence : nous croyons en une totale ouverture et clarté, afin que vous sachiez toujours exactement où vous en êtes avec vos investissements.
  • Gestion dynamique : nos stratégies d'investissement sont activement gérées pour s'adapter aux conditions de marché changeantes et optimiser votre rendement.
  • Flexibilité : nos solutions sont conçues pour s'adapter à votre situation financière personnelle et à vos objectifs, avec des options allant de solutions à court terme à des stratégies à long terme.
  • Réputation des gestionnaires de fonds : profitez de l'expertise et de la réputation de nos gestionnaires de fonds renommés, qui s'engagent à obtenir les meilleurs résultats.
  • Fiscalité avantageuse : nos solutions sont conçues pour offrir des avantages fiscaux, vous permettant de gérer vos investissements de manière efficace.
  • Solutions pour la planification successorale : nous proposons des stratégies qui vous aident à planifier votre héritage, afin de protéger et transmettre votre patrimoine aux générations futures.

Inconvénients

Lors de la souscription d'un contrat d'investissement, il est essentiel de comprendre les risques associés. Voici quelques points importants à garder à l'esprit :

  • Volatilité de la valeur : la valeur des titres dans lesquels les fonds sous-jacents investissent peut fluctuer, ce qui peut affecter votre investissement global. Il est important d'être préparé à ces variations.
  • Choix d'Investissement : il existe un risque de choix d'investissement erronés de la part des gestionnaires de fonds, ce qui peut influencer votre rendement. Assurez-vous de comprendre les stratégies et décisions de votre gestionnaire de fonds.
  • Remboursement incomplet : en cas d'évolutions négatives du marché, un remboursement incomplet peut avoir lieu, ce qui peut perturber votre planification financière. Il est important de prendre cette possibilité en compte dans votre stratégie.
  • Solvabilité d'Allianz Benelux SA : faites confiance à la solide position financière d'Allianz Benelux SA, mais soyez conscient de l'impact potentiel des risques de solvabilité.

Un investissement sans garantie de capital, mais avec un rendement potentiel plus élevé, lié à des fonds d'investissement gérés par Allianz Benelux NV, peut être très rentable, mais peut également entraîner des pertes si les marchés sont en mauvaise conjoncture. Il est important de prendre en compte ces risques généraux lors du suivi de son rendement.

Il existe également quelques options de gestion gratuites qui peuvent encore réduire ces risques, telles que : 

  • la réduction dynamique des risques
  • le transfert progressif de l'épargne
  • la gestion active des plus-values.

L'aspect fiscal de vos investissements

  • Taxe sur les primes : Il y a une taxe sur les primes de 2 % pour les particuliers et de 4,40 % pour les personnes morales sur les primes investies. Cela assure une structure de coûts transparente et équitable.
  • Pas de précompte mobilier : pour les personnes physiques, il n'y a pas de précompte mobilier, ce qui signifie que vous pouvez profiter de vos rendements sans pression fiscale supplémentaire.
  • Pas de taxe sur les plus-values : les personnes physiques bénéficient de l'absence de taxe sur les plus-values, permettant à vos investissements de croître plus efficacement.
  • Pas de taxe sur les transactions boursières : Il n'y a pas de taxe sur les transactions boursières, ce qui simplifie vos activités de trading et peut augmenter votre rendement.

Aperçu des frais – Allianz Xclusive Perspective

Primes

  • Versement unique : commencez votre investissement avec un versement minimum de 100.000 euros, avec la possibilité de versements supplémentaires de 25.000 euros. 
  • Souscripteur : il peut y avoir jusqu'à 2 souscripteurs, offrant une flexibilité dans la couverture et la gestion de votre assurance.

Frais de gestion

  • Frais de gestion généraux : les frais de gestion s'élèvent à 1,15 %, assurant une gestion professionnelle de vos investissements.

Flexibilité

  • Transfert annuel : il est possible de transférer annuellement sans frais au sein de la branche 23, offrant une flexibilité supplémentaire pour votre stratégie d'investissement.
  • Retrait annuel : vous pouvez effectuer un retrait annuel sans frais, limité à 10 % des versements nets. Cette option est applicable uniquement si le premier retrait a lieu au moins 1 an après le premier versement.
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Documents fréquemment utilisés

Conditions Générales
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Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Réglement de gestion
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Document d'Informations Clés (KID)
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Document précontractuel en matière de finance durable
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Rapport périodique en matière de finance durable
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Mentions légales
  • Le droit applicable est le droit belge.
  • Les informations relatives aux produits sont disponibles ici ou sur le document center.
  • Vous pouvez adresser toute plainte au sujet du contrat au service Gestion des plaintes d’Allianz Benelux, Boulevard du Roi Albert II 32, 1000 Bruxelles, tél. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Si vous n’êtes pas satisfait(e) suite à la réponse de notre service Gestion des plaintes, vous pouvez prendre contact avec l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35, 1000 Bruxelles, tél. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

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