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Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive

Dans le cadre du réinvestissement et pour les profils défensifs, Allianz offre un accès à de meilleures perspectives de rendements potentiels en proposant différentes solutions pour réinvestir les économies capitalisées dans ce type de contrats du produit Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive.

  • Branche 21 : un rendement garanti de 0 % par l'entreprise d'assurance et une participation aux bénéfices éventuelle liée aux gains potentiels de l'entreprise.
  • Invest for Life Dynamic3A : 50 % (Branche 21)
  • Branche 23 : un rendement potentiel lié à 1 ou 2 fonds d'investissement selon le produit choisi.
  • Allianz GI Defensive Mix : 50 % + 2 % de prime de fidélité

 

Réinvestissez et optez pour un produit dynamique

Il y a quelques années, la branche 21 a particulièrement bien performé. De nombreux clients ont alors profité de taux d'intérêt attractifs et de participations aux bénéfices. 

Beaucoup de ces contrats arrivent maintenant à échéance et nous ne pouvons qu'encourager la réinvestissement de leur capital investi. La situation personnelle, la tolérance au risque et l'horizon d'investissement restent des éléments importants dans le choix d'un réinvestissement ou d'un passage à un produit plus dynamique en branche 23 avec des fonds d'investissement.

Ce réinvestissement peut vous apporter de nombreux avantages.

Que veut atteindre Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive bereiken – et pour qui ?

Une solution attrayante pour les clients qui souhaitent redonner vie à leur investissement 'Invest for Life Dynamic3A'. Elle offre un potentiel de rendement plus élevé qu'un contrat purement de branche 21 grâce à la combinaison de la branche 21 avec la branche 23, mais avec un risque limité. Allianz Opportunity a une classification SFDR article 8.

Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive est un produit d'assurance-vie qui s'adresse exclusivement aux clients ayant investi plus de 8 ans dans un contrat Invest for Life Dynamic3A et qui souhaitent, avant la date d'échéance de leur contrat, transférer leur réserve vers un nouveau produit. Ce produit est destiné à un investisseur privé défensif disposant d'un horizon de placement d'au moins 8 ans.

Voici quelques détails :

  • 50 % de la prime dans Invest for Life Dynamic3A (fonds de branche 21 : la réserve accumulée est le total des montants investis et désinvestis nets, capitalisé au taux d'intérêt garanti et augmenté de la participation aux bénéfices).
  • 50 % de la prime dans Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixte).

Quels sont les avantages et les inconvénients de Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive de Allianz Benelux SA ?

Avantages

  • Capital 100% garanti : votre investissement est entièrement protégé, vous permettant d'investir en toute confiance.
  • Garantie de remboursement des primes nettes : vous êtes assuré du remboursement de vos primes nettes versées, offrant une sécurité supplémentaire.
  • Rendement supérieur à un livret d'épargne : bénéficiez généralement d'un rendement supérieur à celui d'un compte d'épargne traditionnel.
  • Solide solvabilité d'Allianz : faites confiance à la solide position financière d'Allianz pour vos investissements.
  • Possibilité de partage des bénéfices annuel : profitez de la possibilité de partage des bénéfices annuel, ce qui peut augmenter votre rendement.
  • Disponibilité de l'épargne : votre épargne est toujours disponible, vous permettant de répondre de manière flexible à vos besoins financiers.

 

Inconvénients

Lors du choix d'un produit d'investissement, il est essentiel d'être pleinement informé de certains aspects importants. Voici quelques points à connaître :

  • Participation aux bénéfices variable : le montant de la participation aux bénéfices peut varier et son attribution n'est pas garantie. Il est important de comprendre que la participation aux bénéfices dépend des performances de votre investissement.
  • Modifications du taux d'Intérêt : en cas de modification du taux d'intérêt, le nouveau taux ne s'applique qu'aux primes futures. Cela signifie que vos primes actuelles ne sont pas affectées par les changements de taux.
  • Coûts : veuillez noter que les coûts sont généralement plus élevés que ceux d'un compte d'épargne classique. Cependant, ces coûts sont liés aux rendements potentiellement plus élevés que vous pouvez obtenir avec votre investissement.

La comparaison entre un compte d'épargne standard et une assurance-vie de branche 21 (Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive) offre des perspectives intéressantes pour les investisseurs souhaitant optimiser leur stratégie financière.

  • Taux d'intérêt : alors qu'un compte d'épargne a un taux d'intérêt fluctuant, Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive offre un taux d'intérêt fixe, ce qui apporte plus de stabilité et de prévisibilité.
  • Avantages du produit : un compte d'épargne est un produit de base sans avantages supplémentaires, tandis qu'Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive offre un complément aux produits d'épargne existants.
  • Planification successorale : en cas de décès, l'argent sur un compte d'épargne tombe dans la succession, tandis qu'une assurance-vie de branche 21 est un instrument idéal pour la planification successorale.
  • Valeur à long terme : un compte d'épargne offre peu de surplus à long terme, tandis qu'Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive offre une valeur ajoutée garantie.
  • Précompte mobilier : il y a un précompte mobilier sur les intérêts d'un compte d'épargne, tandis qu'il n'y a pas de précompte mobilier lors du rachat d'une assurance-vie de branche 21 après 8 ans.

 

L'aspect fiscal de vos investissements

La taxe sur les primes de 2 % n'est pas due si le contrat est réinvesti avant la date d'échéance et que le preneur d'assurance, l'assuré et l'assureur restent les mêmes.

Ce produit d'investissement est un quatrième pilier qui permet au client d'épargner en plus de l'épargne fiscale. Le quatrième pilier fait référence à toutes les formules d'épargne individuelle qui permettent de constituer un pécule supplémentaire pour l'avenir, sans incitation fiscale.

Aperçu des frais – Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive

Une prime de fidélité pour nos clients

Pour remercier notre client de sa fidélité, Allianz offre une prime de 2 %* du montant transféré dès le départ et alloué au fonds d'investissement de branche 23. Cette prime vous est accordée lorsque vous vous engagez pour une nouvelle période de plus de huit ans.

*Les conditions d'octroi de la prime de fidélité sont reprises dans les conditions générales.

Primes :

  • Versement initial de minimum 6 200 euros (provenant de la réserve constituée dans l'ancien contrat Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A)
  • Aucun versement complémentaire n'est possible

Bonus :

Lors de la souscription d'un nouveau contrat, Allianz Benelux NV investit pour vous un montant égal à 2 % du versement initial dans des fonds de la branche 23.

Couverture optionnelle :

Une couverture décès dans la branche 21 et la branche 23 de respectivement 130 % et 100 % des versements nets diminués des éventuels retraits.

0% van de nettostortingen verminderd met eventuele opnames.

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Documents fréquemment utilisés

Conditions Générales
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Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Réglement de gestion
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