Rechercher

Allianz Opportunity3A Moderate

Dans le cadre du réinvestissement et pour les profils défensifs, Allianz offre un accès à de meilleures perspectives de rendements potentiels en proposant différentes solutions pour réinvestir les avoirs épargnés capitalisés dans ce type de contrats du produit Allianz Opportunity3A Moderate.

 

Branche 21 : Un rendement garanti de 0 % par l’entreprise d’assurance et une participation bénéficiaire éventuelle liée aux bénéfices potentiels de l’entreprise.
Invest for Life3A : 50 %

 

 

Branche 23 : Un rendement potentiel lié à 1 ou 2 fonds d’investissement selon le produit choisi.

 

  • Allianz GI Defensive Mix : 25 % + 1 % de prime de fidélité
  • Allianz Immo Invest : 25 % + 1 % de prime de fidélité

Réinvestissez et optez pour un produit dynamique

Il y a quelques années, la branche 21 a particulièrement bien performé. De nombreux clients ont alors profité de taux d'intérêt attractifs et de participations aux bénéfices. 

Beaucoup de ces contrats arrivent maintenant à échéance et nous ne pouvons qu'encourager la réinvestissement de leur capital investi. La situation personnelle, la tolérance au risque et l'horizon d'investissement restent des éléments importants dans le choix d'un réinvestissement ou d'un passage à un produit plus dynamique en branche 23 avec des fonds d'investissement.

Ce réinvestissement peut vous apporter de nombreux avantages.

Que veut atteindre Allianz Opportunity3A Moderate – Et pour qui?

Allianz Opportunity3A Moderate est un produit d’assurance-vie exclusivement destiné aux clients ayant investi pendant plus de 8 ans dans un contrat Invest for Life3A et qui souhaitent, avant la date d’échéance de leur contrat, transférer leur réserve vers un nouveau produit. Ce produit s’adresse à l’investisseur défensif ayant un horizon d’investissement d’au moins 8 ans.

Voici quelques détails :

  • 50 % de la prime dans Invest for Life3A (fonds branche 21 : la réserve constituée correspond au total des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d’intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire).
  • 25 % de la prime dans Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixte).
  • 25 % de la prime dans Allianz Immo Invest (branche 23 – fonds d’actions).

Quels sont les avantages et les inconvénients d'Allianz Opportunity3A Moderate d'Allianz Benelux sa ?

Avantages

  • Capital 100 % garanti : en cas de réinvestissement en branche 21.
  • Garantie de restitution des primes nettes : vous êtes assuré de la restitution de vos primes nettes versées, ce qui offre une sécurité supplémentaire et protège votre capital.
  • Rendement supérieur à celui d’un compte d’épargne.
  • Solidité financière d’Allianz : une solvabilité solide.
  • Participation bénéficiaire annuelle possible.
  • Disponibilité de l’épargne : votre épargne reste toujours disponible, vous permettant de répondre de manière flexible à vos besoins financiers.

Inconvénients

Lors du choix d’un produit d’investissement, il est essentiel d’être pleinement informé sur certains aspects importants. Voici quelques points à connaître :

  • Participation bénéficiaire variable : Le montant de la participation bénéficiaire peut varier et son attribution n’est pas garantie. Il est important de comprendre que la participation bénéficiaire dépend des performances de votre investissement.
  • Modifications du taux d’intérêt : En cas de modification du taux d’intérêt, le nouveau taux ne s’applique qu’aux primes futures. Cela signifie que vos primes actuelles ne sont pas affectées par les changements de taux.
  • Frais : Gardez à l’esprit que les frais sont généralement plus élevés que pour un compte d’épargne classique. Cependant, ces frais sont liés aux rendements potentiellement plus élevés que vous pouvez obtenir avec votre investissement.

 

Comparons les avantages et les inconvénients d’un compte d’épargne et de notre Allianz Opportunity3A Moderate :

La comparaison entre un compte d’épargne standard et une assurance-vie de branche 21 (Allianz Opportunity3A Moderate) offre des perspectives intéressantes pour les investisseurs souhaitant optimiser leur stratégie financière.

  • Taux d’intérêt : Alors qu’un compte d’épargne propose un taux d’intérêt fluctuant, Allianz Opportunity3A Moderate offre un taux d’intérêt fixe, apportant ainsi plus de stabilité et de prévisibilité.
  • Avantages du produit : Un compte d’épargne est un produit de base sans avantages supplémentaires, tandis que Allianz Opportunity3A Moderate constitue un complément aux produits d’épargne existants.
  • Planification successorale : En cas de décès, l’argent sur un compte d’épargne entre dans la succession, tandis qu’une assurance-vie de branche 21 est un instrument idéal pour la planification successorale.
  • Valeur à long terme : Un compte d’épargne offre peu de surplus à long terme, tandis que Allianz Opportunity3A Moderate garantit une valeur ajoutée.
  • Précompte mobilier : Les intérêts d’un compte d’épargne sont soumis à un précompte mobilier, tandis qu’il n’y a pas de précompte mobilier lors du rachat d’une assurance-vie de branche 21 après 8 ans.

L'aspect fiscal de vos investissements

La taxe sur les primes de 2 % n'est pas due si le contrat est réinvesti avant la date d'échéance et que le preneur d'assurance, l'assuré et l'assureur restent les mêmes.

Ce produit d'investissement est un quatrième pilier qui permet au client d'épargner en plus de l'épargne fiscale. Le quatrième pilier fait référence à toutes les formules d'épargne individuelle qui permettent de constituer un pécule supplémentaire pour l'avenir, sans incitation fiscale.

Aperçu des frais – Allianz Opportunity3A Defensive

Une prime de fidélité pour nos clients communs

Pour remercier nos clients de leur fidélité, Allianz offre une prime équivalente à 2 %* du montant initialement transféré et investi dans le fonds d’investissement branche 23. Cette prime vous est accordée lorsque vous vous engagez pour une nouvelle période de plus de huit ans.

  • Les conditions d’attribution de la prime de fidélité sont reprises dans les conditions générales.

Primes :

  • Premier versement d’un minimum de 6.200 euros (provenant de la réserve constituée dans l’ancien contrat Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A).
  • Les versements supplémentaires ne sont pas possibles.

Bonus :
Lors de la souscription d’un nouveau contrat, Allianz Benelux NV investit en votre nom un montant équivalent à 2 % du premier versement dans des fonds de la branche 23.

Couverture optionnelle :
Une couverture décès en branche 21 et branche 23 correspondant respectivement à 130 % et 100 % des primes nettes versées, diminuées des éventuels retraits.

afbeelding van man die kijkt naar grafieken

Documents fréquemment utilisés

Conditions Générales
Conditions Générales

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Réglement de gestion
Réglement de gestion

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Document d'Informations Clés (KID)
Document d'Informations Clés

Nous vous recommandons fortement de lire ces documents avant de conclure un contrat par l’intermédiaire de votre courtier d’assurance.

Document précontractuel en matière de finance durable
Document précontractuel en matière de finance durable
Rapport périodique en matière de finance durable
Rapport périodique en matière de finance durable
Mentions légales
  • Le droit applicable est le droit belge.
  • Les informations relatives aux produits sont disponibles ici ou sur le document center.
  • Vous pouvez adresser toute plainte au sujet du contrat au service Gestion des plaintes d’Allianz Benelux, Boulevard du Roi Albert II 32, 1000 Bruxelles, tél. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Si vous n’êtes pas satisfait(e) suite à la réponse de notre service Gestion des plaintes, vous pouvez prendre contact avec l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35, 1000 Bruxelles, tél. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

Contact avec Allianz ou un courtier

Vous souhaitez nous contacter ? Nous sommes à votre disposition les jours ouvrables de 8h30 à 17h00.

Besoin de conseils sur l'une de nos assurances ? Contactez un courtier près de chez vous.