Assistance supplémentaire en cas de donation d’argent

La brochure est entièrement à jour et traite les sujets suivants :

• Votre assurance investissement offre des possibilités en planification patrimoniale
• Comment s’applique le système légal belge ?
• Pouvez-vous disposer librement de vos biens par testament ?
• Comment déroger au droit successoral ?
• Exécuter une donation par l’intermédiaire d’un contrat d‘assurance-vie
• Comment garder le contrôle sur le montant donné ?
• Comment prévoir le retour du montant donné au donateur si le donataire devait décéder avant lui ?
• Points à prendre en compte en cas de don
• Quelques conseils si le donataire est un mineur d'âge

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Afin de mieux vous aider, vous et vos clients, dans le cadre d'une donation d'argent via une assurance-vie, nous avons également développé un modèle que vous pouvez utiliser pour rédiger une lettre d'intention et un pacte adjoint. 

Vous pouvez ainsi accompagner rapidement et facilement un don d'argent.

Donation Lettre d’intention - modèle

Donation Pacte adjoint - modèle

Vous trouverez également ces documents dans le Document Center sur MyAllianz Broker.

1. Possibilité d’avantager un héritier
2. Le bénéficiaire peut renoncer à une succession et accepter le bénéfice du contrat d’assurance-vie 
3. Possibilité de déterminer soi-même la répartition entre le conjoint/partenaire et les enfants afin d'éviter d'éventuelles tensions. 
4. Plus simple qu'un testament, avec le même effet 
5. Fiscalité intéressante (notamment pas de précompte mobilier dans certains cas si le capital est versé en cas de décès)