Zoeken

Allianz Xcellence Plan

In een wereld vol financiële onzekerheden biedt Allianz je een solide oplossing met ons product, Allianz Xcellence Plan, dat deel uitmaakt van onze categorie beleggingen. Dit unieke beleggingsplan in tak 23 is ontworpen om je kapitaal te beschermen en tegelijkertijd uw financiële groei te stimuleren.

Een innovatieve beleggingsverzekering die flexibiliteit en evolutie combineert

Allianz Xcellence Plan (Classificatie SFDR artikel 8*) is een innovatieve beleggingsverzekering die flexibiliteit en evolutie combineert om je financiële doelen te ondersteunen. Dit product biedt je de mogelijkheid om te investeren in een breed scala aan beleggingsfondsen, beheerd door gerenommeerde instellingen zoals Allianz Benelux, Allianz Global Investors, Carmignac, DNCA Investments, ...

Hoog Potentieel Rendement

Hoewel er geen kapitaalgarantie is, biedt deze belegging een hoger potentieel rendement, waardoor je investeringen een extra boost krijgen. De keuze en de grootte van het percentage dat in elk fonds wordt geïnvesteerd, zijn afgestemd op jouw profiel en verwachtingen.

Beheeropties voor risicobeperking

Beleggen in tak 23 kan zeer rendabel zijn, maar kan ook tot verliezen leiden. Wens je de waardevermindering te beperken of het rendement van je belegging veilig te stellen? Dat is mogelijk dankzij drie gratis beheeropties die je investeringen beschermen en optimaliseren.

Wat wil Allianz Xcellence Plan bereiken - En voor wie?

Het Allianz Xcellence Plan is een innovatieve levensverzekering van de vierde pijler, ontworpen om flexibiliteit en potentieel rendement te bieden aan zijn polishouders. Dit plan combineert belangrijke elementen om aan je financiële behoeften te voldoen:

  • Potentieel rendement: profiteer van een rendement gekoppeld aan interne beleggingsfondsen, waardoor je je groeikansen kunt maximaliseren.
  • Persoonlijke beheeropties: Je kan een beheeroptie op je contract te kiezen, wat een gepersonaliseerde controle over je investeringen biedt.
  • Aanvullende dekking bij overlijden: er kan een aanvullende dekking worden toegevoegd, wat zorgt voor een verhoogde financiële bescherming voor je dierbaren.

Doelgroep

Het Allianz Xcellence Plan is een veelzijdige levensverzekering die zowel de voorzichtige als de dynamische retailbelegger aanspreekt. Dit product is zorgvuldig afgestemd op de behoeften van klanten die willen beleggen in tak 23, en biedt geavanceerde functionaliteiten voor degenen die op zoek zijn naar meer flexibiliteit en keuzevrijheid.

Waarom Kiezen voor Allianz Xcellence Plan?

  • Flexibiliteit en keuze: de verzekeringnemer heeft de mogelijkheid om te kiezen uit een brede waaier aan ESG- en niet-ESG-beleggingsfondsen. Deze fondsen worden beheerd door verschillende gerenommeerde fondsenbeheerders, waaronder Allianz Global Investors en vele anderen.
  • Geavanceerde functionaliteiten: het product biedt verschillende beheersopties, waardoor je je beleggingsstrategie kunt aanpassen aan je persoonlijke financiële doelen en risicobereidheid.

Bijkomende opties & mogelijkheden

Om de risico's die verbonden zijn aan beleggingen in tak 23 te beperken, stelt Allianz drie gratis beheersopties voor:

  • Dynamische risicobeperking om het risico op waardevermindering tegenover het hoogste niveau van het fonds te beperken. 
  • Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed om aan een gemiddelde koers te kopen. 
  • Actief beheer van de meerwaarden om de meerwaarden veilig te stellen

Optionele dekking: een overlijdensdekking in tak 23

Wat zijn de voor- en nadelen van Allianz Xcellence Plan van Allianz Benelux nv?

Voordelen

  • Transparantie: wij bieden volledige openheid en duidelijkheid, zodat je altijd precies weet waar je aan toe bent bij je beleggingen.
  • Ruime spreiding en dynamisch beheer: profiteer van een brede spreiding en dynamisch beheer van je beleggingen, waardoor je kunt inspelen op veranderende marktomstandigheden en je rendement kunt optimaliseren.
  • Oplossing voor successieplanning: onze beleggingsformule biedt strategieën die je helpen bij het plannen van je nalatenschap, zodat je je vermogen kunt beschermen en doorgeven aan toekomstige generaties.
  • Voordelige fiscaliteit: geniet van fiscale voordelen die je investeringen efficiënt beheren en je financiële strategie ondersteunen.
  • Aangepaste beleggingsformule: onze formule is afgestemd op je beleggerssituatie en -profiel, zodat je kunt investeren op een manier die bij je past.

Nadelen

  • Volatiliteit: de waarde van bepaalde posities in de onderliggende fondsen kan fluctueren, wat invloed kan hebben op je totale investering. Het is belangrijk om voorbereid te zijn op deze schommelingen.
  • Marktrisico: de waarde van je belegging kan blijvend worden aangetast door marktinformatie of het gedrag van sommige marktpartijen. Dit betekent dat externe factoren je rendement kunnen beïnvloeden.
  • Gedeeltelijke terugbetaling: in het geval van negatieve beursevoluties kan er sprake zijn van gedeeltelijke terugbetaling, wat je rendement kan beïnvloeden. Het is belangrijk om deze mogelijkheid in je financiële planning op te nemen.
  • Solvabiliteit van Allianz Benelux N.V.: vertrouw op de solide financiële positie van Allianz Benelux N.V., maar wees bewust van de mogelijke impact van solvabiliteitsrisico's.

Een belegging zonder kapitaalgarantie, maar met een hoger potentieel rendement, gekoppeld aan beleggingsfondsen die beheerd worden door Allianz Benelux NV kan zeer rendabel zijn, maar kan ook tot verliezen leiden indien de markten zich in een slecht conjunctuur bevinden. Met deze algemene risico's moeten men eveneens rekening houden bij het opvolgen van het rendement ervan. 

Er zijn eveneens enkele gratis beheeropties die deze risico's nog verder kunnen beperken zoals:

  • Dynamische risicobeperking
  • Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed
  • Actief beheer van de meerwaarden

Het fiscale luik

Allianz Xcellence Plan is een beleggingsproduct van de 4e pijler waarmee de klant kan sparen bovenop het fiscaal sparen wat wil zeggen dat dit fiscaal niet wordt aangemoedigd. 

De onderstaande fiscale informatie is van algemene aard en houdt rekening met de huidige fiscale wetgeving in België. Het is belangrijk om te weten dat deze informatie uitgaat van een contract dat is afgesloten door een verzekeringnemer die in België woont. Voor persoonlijk fiscaal advies raden wij aan om contact op te nemen met een fiscaal adviseur.

Premietaks

Bij het beleggen van premies is een premietaks van toepassing: 2,00% voor particulieren en 4,40% voor rechtspersonen.

Belastingvoordelen

Er is geen roerende voorheffing, noch belasting op de meerwaarden voor natuurlijke personen.

Erfbelastingen

Het al dan niet verschuldigd zijn van erfbelastingen bij het overlijden van de verzekeringnemer of de verzekerde wordt bepaald op basis van de betrokken partijen in de verzekering. 

Kostenoverzicht – Allianz Xcellence Plan

Gemakkelijke stortingen via domiciliëring

Jaarlijks: Maak een storting van minimaal 1.200 euro per jaar

Dat kan ook partieel: halfjaarlijks, trimestrieel of maandelijks. 

Bijkomende Stortingen

Verhoog je investeringen met bijkomende stortingen vanaf 1.250 euro.

afbeelding van man die kijkt naar grafieken

Meer informatie

Algemene Voorwaarden
Algemene Voorwaarden
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Beheersreglement
Beheersreglement
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Essentieel Informatiedocument (KID)
Essentieel Informatiedocument (KID)
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Wettelijke bepalingen
 
  •  Het toepasselijk recht is Belgisch recht.
  • Productinformatie is op deze pagina of in het Document center beschikbaar.
  • Je kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Indien je niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan je contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

Contact met Allianz of een makelaar

Wil je contact met ons? Wij zitten voor je klaar op werkdagen tussen 8:30 uur en 17:00. 
 
Wil je advies over een van onze verzekeringen? Neem dan contact op met een makelaar bij jou in de buurt.