Zoeken

Allianz Exclusive Pension Plan

Dit verzekeringscontract, beheerd door Allianz, biedt je de mogelijkheid om te investeren in tak 23 via een zorgvuldig geselecteerde reeks fondsen van Degroof Petercam. Deze fondsen worden beheerd door ervaren specialisten die zich inzetten voor het behalen van een goed rendement op lange termijn, perfect afgestemd op de doelstelling van de Individuele Pensioentoezegging (IPT).

Een stevige tweede pensioenpijler die zorgt voor jouw toekomst

Als zelfstandig bedrijfsleider moet je vandaag je pensioen al voorbereiden. De reden is eenvoudig: je wettelijke pensioen zal ongetwijfeld niet volstaan om je huidige levensstandaard te behouden.

Om hierop een antwoord te bieden, heeft Allianz Benelux n.v., exclusief voor de klanten van Degroof Petercam, het Allianz Exclusive Pension Plan ontworpen: een Individuele Pensioentoezegging (IPT). Twee ervaren financiële instellingen die een kwalitatieve samenwerking aangaan om een stevige tweede pensioenpijler uit te bouwen die zorgt voor jouw toekomst.

Wat wil Allianz Exclusive Pension Plan bereiken?

Bij het Allianz Exclusive Pension Plan wordt je kapitaal opgebouwd door de ervaren beheerders van Degroof Petercam. Het rendement van je netto belegde premies en het kapitaal dat u bij je pensionering zult hebben, zijn afhankelijk van de onderliggende activa.

Focus op Tak 23

In het verleden boden contracten van het type tak 21 een gewaarborgd rendement. Echter, door de aanhoudende lage rentes zijn deze gewaarborgde rendementen nu erg laag of zelfs 0%. Het Allianz Exclusive Pension Plan richt zich op tak 23, waardoor je toegang krijgt tot fondsen die aansluiten bij je risicoprofiel, variërend van zeer defensief tot zeer dynamisch. Dit stelt je in staat om het rendement af te stemmen op je verlangens en behoeften.

Risico en Diversificatie

Het is belangrijk om te weten dat Allianz in tak 23 geen gewaarborgde intrestvoet biedt en je geld onderhevig is aan de risico’s van de financiële markten. Echter, diversificatie van de beleggingen door de fondsbeheerders kan de koersschommelingen verminderen.

Historische Rendementen

De onderliggende fondsen, beheerd door Degroof Petercam, zoals de patrimoniale fondsen van DP Global Strategy L en het geldmarktfonds DPAM Money Market L Monetary EUR, hebben zeer mooie historische rendementen laten zien.

Voor wie is dit pensioenproduct bedoeld? 

Ben je als zelfstandige op zoek naar een verzekeringsformule die originaliteit en veelzijdigheid biedt? Onze verzekering is ontworpen om aan je behoeften te voldoen met een reeks aantrekkelijke kenmerken:

  • Originele verzekeringsformule: profiteer van een unieke verzekeringsoplossing met vele facetten die je financiële strategie kan versterken.
  • Soepel en moduleerbaar voorzorgsplan: ons voorzorgsplan biedt flexibiliteit en aanpasbaarheid, zodat je je financiële toekomst kunt plannen op een manier die bij je past.
  • Vrij Aanvullend Pensioen voor Zelfstandigen – RIZIV: een uitstekende keuze voor zelfstandigen die hun pensioen willen aanvullen.
  • Belastingsvoordeel: geniet van fiscale voordelen die je investeringen efficiënt beheren en je financiële strategie ondersteunen.

Bijkomende opties & mogelijkheden

Naast het opbouwen van een aanzienlijk pensioenkapitaal, biedt het Allianz Exclusive Pension Plan de mogelijkheid om extra waarborgen toe te voegen, waardoor je financiële zekerheid verder wordt versterkt.

Extra Waarborgen

  • Rente bij arbeidsongeschiktheid: in vooraf bepaalde omstandigheden ontvang je een maandelijks vervangingsinkomen. Als de wettelijke beperkingen van de 100%-regel worden gerespecteerd, zijn de bijdragen voor je bedrijf aftrekbaar als beroepskosten. De premie voor arbeidsongeschiktheid bevat een taks van 9,25%.
  • Overlijdenswaarborg: als je overlijdt voor je pensioen, ontvangen de begunstigden die je in je contract hebt aangeduid een kapitaal dat je vooraf hebt bepaald. De bijdrage hiervoor wordt verrekend in de premie van je hoofdverzekering.

Acceptatie en Premie

De acceptatie van deze waarborgen en het bedrag van de premie hangen af van de aanvaardingsregels en segmentatiecriteria. Dit biedt je de flexibiliteit om je pensioenplan aan te passen aan je persoonlijke behoeften en omstandigheden.

Wat zijn de voor- en nadelen van Allianz Exclusive Pension Plan van Allianz Benelux nv?

Voordelen

  • Expertise en service op maat: profiteer van de expertise en service op maat van een gerenommeerde verzekeraar, Allianz Benelux n.v., onderdeel van de Allianz Groep met een AA rating bij Standard & Poors. Dit biedt je de zekerheid van een solide en betrouwbare partner.
  • Fiscaal voordelige spaarformule: onze oplossing biedt een fiscaal voordelige spaarformule, opgebouwd door je bedrijf, waardoor je efficiënt kunt sparen voor je pensioen.
  • Exclusieve oplossing aan competitief tarief: geniet van een exclusieve oplossing tegen een competitief tarief, ontworpen om uw financiële strategie te optimaliseren.
  • Pensioenkapitaal via gediversifieerde fondsen: je pensioenkapitaal wordt samengesteld via gediversifieerde en performante fondsen, wat zorgt voor een optimale spreiding van risico en rendement.

Nadelen

Bij het aangaan van een beleggingscontract is het essentieel om de bijbehorende risico's te begrijpen. Hier zijn enkele belangrijke punten om in gedachten te houden:
  • Volatiliteit van de waarde: de waarde van de effecten waarin de onderliggende fondsen investeren kan fluctueren, wat invloed kan hebben op je totale investering. Het is belangrijk om voorbereid te zijn op deze schommelingen en je strategie dienovereenkomstig aan te passen.
  • Gedeeltelijke terugbetaling: in het geval van negatieve beursevoluties kan er sprake zijn van gedeeltelijke terugbetaling, wat je financiële planning kan verstoren. Het is cruciaal om deze mogelijkheid in je strategie op te nemen.
  • Solvabiliteit van Allianz Benelux n.v.: vertrouw op de solide financiële positie van Allianz Benelux n.v., maar wees bewust van de mogelijke impact van solvabiliteitsrisico's.

Bij Allianz bieden we een exclusieve pensioenoplossing die specifiek is afgestemd op de behoeften van onze klanten. Als de grootste verzekeringsmaatschappij van Europa, garanderen we sterke financiële stabiliteit en langdurige betrouwbaarheid. Bovendien worden onze klanten ondersteund door een netwerk van deskundige makelaars die de regelgeving en unieke behoeften van dit product begrijpen en op maat gemaakte begeleiding bieden.

Bij het aangaan van een beleggingscontract is het essentieel om de bijbehorende risico's te begrijpen en streven we ernaar om je volledig te informeren over zowel de voordelen als de risico's, zodat je weloverwogen beslissingen kunt nemen en je financiële strategie kunt optimaliseren. Kies voor Allianz en ontdek hoe onze sterke punten jevfinanciële toekomst kunnen versterken, terwijl je je bewust blijft van de risico's die gepaard gaan met beleggen.

Het fiscale luik

  • Premie als beroepskost: de premie wordt beschouwd als een beroepskost voor je vennootschap, wat resulteert in een vermindering van de vennootschapsbelasting. Dit betekent dat je een aanzienlijk deel van je premie kunt recupereren, mits de 80%-regel wordt gerespecteerd. Deze regel stelt dat je totaal pensioen niet hoger mag zijn dan 80% van je laatste bruto jaarbezoldiging.
  • Geen voordeel van alle aard: De premies van je Individuele Pensioentoezegging (IPT) worden niet beschouwd als een voordeel van alle aard en zijn dus niet onderworpen aan de personenbelasting.
  • Inclusief taks: In de premies is een taks van 4,4% inbegrepen, wat zorgt voor een transparante kostenstructuur.
  • Gunstig belastingtarief: Volgens de huidige wetgeving wordt het samengestelde kapitaal op de einddatum belast aan een gunstiger belastingtarief dan het tarief voor bezoldigingen en dividenden.

Kostenoverzicht – Allianz Exclusive Pension Plan

Via de Individuele Pensioentoezegging (IPT) zorgt je bedrijf voor het onmisbare aanvullende pensioen. Je vennootschap stort de premies waarmee je extralegaal pensioenkapitaal wordt opgebouwd. 

Bovendien beslis je zelf hoeveel de premie bedraagt en met welke regelmaat de stortingen gebeuren.

Beheerskosten

De enige kosten die Allianz jou in rekening brengt, zijn de beheerskosten van 0,75% (op jaarbasis), die dagelijks worden afgetrokken van de waarde van de fondsen (VNI). Deze kosten komen bovenop de kosten die worden berekend en toegepast door de beheerders van de onderliggende fondsen.

Transactiekosten

Indien je meer dan één keer per jaar een overdracht tussen fondsen uitvoert, worden er kosten berekend. Alle details hierover vind je in de algemene voorwaarden.

afbeelding van man die kijkt naar grafieken

Meer informatie

Algemene Voorwaarden
Algemene Voorwaarden
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Beheersreglement
Beheersreglement
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Precontractueel document inzake duurzame financiering
Precontractueel document inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Wettelijke bepalingen
 
  •  Het toepasselijk recht is Belgisch recht.
  • Productinformatie is op deze pagina of in het Document center beschikbaar.
  • Je kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Indien je niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan je contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

Contact met Allianz of een makelaar

Wil je contact met ons? Wij zitten voor je klaar op werkdagen tussen 8:30 uur en 17:00. 
 
Wil je advies over een van onze verzekeringen? Neem dan contact op met een makelaar bij jou in de buurt.